Ihre Vorteile
Warum stellt die T&E Group Aktien zum Kauf zur Verfügung ?
Diese Frage kann simpel beantwortet werden: Hat ein Unternehmen ein mehr an Eigenkapital, kann man Ankäufe aus Sondersituationen erhöhen und somit den Gewinn für das Unternehmen proportional erheblich steigern.Nachfolgend möchten wir Ihnen den Ablauf sowie die Renditemöglichkeiten einer Immobilie aus einer Zwangsversteigerung vorstellen.
Der durchschnittliche Ankaufspreis einer Immobilie aus einer Zwangsvollstreckung oder einem Forderungsaufkauf liegt bei ca. 50% vom gutachterlichen Wert.Die nachfolgende Immobilie wurde durch unseren Partner abgewickelt und soll Ihnen die Möglichkeiten derartiger Immobilien aufzeigen. Der gutachterliche Wert der nachfolgenden Immobilie wurde auf 500.000,00 Euro festgesetzt. Die Immobilie befindet sich im Zentrum von Mönchengladbach. Das frei stehende Einfamilienhaus wurde 2006 massiv erbaut und verfügt über 5 Zimmer, 2 Badezimmer, 1 Gäste – WC sowie einem großen Wohn- und Essbereich. Das Haus ist auf Erd- und Obergeschoss aufgeteilt und verfügt über 168 m², ferner ist das Haus unterkellert und bietet somit genug Lager und Stauraum sowie eine Waschküche. Der Gartenbereich ist eingezäunt. Linksseitig liegt die Garage mit elektrischem Tor. Das Grundstück umfasst 645 m². Das Grundstück und die Bausubstanz sind sehr gepflegt. Aus verkaufstechnischen Gründen wurde die Immobilie mit einer neuen Küche ausgestattet. Die Innenräume wurden mit einem Glattputz und Farbe versehen. Die Böden wurden ebenfalls erneuert. Die Gesamtkosten der Renovierung beliefen sich auf 25.000,00 Euro. Die Immobilie eignet sich zum Mehrgenerationswohnen, Leben und Arbeiten unter einem Dach oder einer großen Familie. Die Immobilie wurde nach Fertigstellung der Renovierungsarbeiten nach 3 Monaten für 450.000,00 Euro verkauft.
Die Zahlen im Überblick:
Die Immobilie wird darüber hinaus provisionsfrei verkauft, was ebenfalls einen schnellen Verkauf garantiert.
Die Haltedauer (Ankauf, Renovierung und Verkauf) dieser Immobilie betrug weniger als 6 Monate. Die Rendite vor Steuern betrug 148.750,00 Euro, was einer Rendite von über 49% entspricht.Ein weiterer positiver Aspekt bei Immobilien aus Sondersituationen ist ein schneller Verkauf. Denn Besitzer von Immobilien wollen naturgemäß das Maximum am Preis erzielen. Auch der üblicherweise eingeschaltete Makler ist an einem Höchstpreis interessiert, da er hieran seine Provision berechnet. Unsere Immobilien werden in der Regel zu 90 % des Marktwertes, ohne Provision und zudem renoviert, dem Käufer angeboten, was zu einer schnelleren und effizienteren Umschlaghäufigkeit führt. Die durchschnittliche Haltedauer (Ankauf bis Verkauf) liegt bei 6 Monaten.
Warum 4.95 Millionen Euro Eigenkapital ?
Dieses Beispiel führt uns nun umgehend zu der spannenden Frage: Was ist mit zusätzlichen 4.950.000,00 Euro (5.5 Millionen Aktien zu je 0,90 Euro) Eigenkapital möglich? Auch diese Frage beantworten wir Ihnen gerne anhand einer Gewinnprognose nach Verkauf der freigegebenen Aktien.
Mit einem zusätzlichen Eigenkapital in Höhe von 4.950.000,00 € können weitere Immobilien aus Sondersituationen im Wert von 8.000.000,00 € erworben werden. Hierfür benötigt man ein Eigenkapital in Höhe von 4.000.000,00 €. Der verbleibende Restbetrag in Höhe von 950.000,00 Euro wird für die Kaufnebenkosten und den Renovierungsaufwand zurückbehalten. Bei den Renovierungsarbeiten geht man durchschnittlich von 10% des Kaufpreises aus.
Wenn wir von einem Einkaufpreis von 50% der gutachterlichen Wertermittlung ausgehen, haben wir indessen Immobilien im Gesamtwert von 8.000.000,00 € erworben.
Durchschnittlich werden die Immobilien zu 90% vom Marktwert wieder verkauft. Dieses würde einen Verkaufserlös von 7.200.000,00 € bedeuten. Wie obenstehend schon erörtert, wird der „normale“ Immobilienmakler seine Objekte in der Regel für 110% des gutachterlichen Wertes anbieten um einen Verhandlungsspielraum zu generieren. Unsere Kunden kaufen hier 10% unter gutachterlichem Wert, ohne Maklercourtage und zudem wird die Immobilie noch entsprechend renoviert verkauft. Dieses führt zu einer schnellen und effizienten Umschlaghäufigkeit.
Gewinnprognose bezogen auf zusätzlichen 4.950.000,00 € Eigenkapital:
Ausschüttung an die Aktionäre:
Somit wird sich der Gewinn vor Kosten und Steuern auf 2.380.000,00 Euro belaufen. Unter Berücksichtigung der betrieblichen Kosten und anfallenden Steuern sowie einer Kapitalrücklage ist eine Dividende von mindestens 0,08 US Dollar je Aktie ab 2024 realistisch. Das bedeutet für Sie, als Aktionär eine Rendite von 8 % per anno. In den darauffolgenden Jahren wird sich dann, gemäß den wirtschaftlichen Ergebnissen, die Dividende erhöhen.
Prognose der kommenden 5 Jahre
Die durchschnittliche Haltedauer einer Immobilie beträgt 6-8 Monate, gerechnet vom Ankauf der Immobilie aus einem Forderungsaufkauf oder einer Zwangsvollstreckung. In dem hier genannten Beispiel sind wir nur von einem einmaligen Umschlag des Eigenkapitales ausgegangen.
Im zweiten Jahr würde sich dann der Umschlag des Eigenkapitals auf den Faktor 1,5 Fach erhöhen. Was bei gleichbleibenden Grunddaten zu einem Gewinn vor Steuern und Dividendenauszahlungen von 2.710.000,00 Euro führen würde. Ab dem 3 Jahr müsste man dann unter Berücksichtigung des zusätzlichen (aus den Gewinnen der ersten 2 Jahren) freien Kapitals mit dem Faktor zwei rechnen, was dann zu einem Gewinn vor Steuern und Dividendenauszahlung von 3.685.000,00 Euro führen würde. Auf dieses Niveau werden wir dann auch verbleiben, was einen sicheren und reibungslosen Ablauf für die kommenden Jahre gewährleistet.
Warum verbleiben wir ab dem 3 Geschäftsjahr auf diesem Niveau ?
Eine solide und seriöse Prognose ist uns wichtiger als stetiges und damit oftmals unrealistisches Wachstum zu prognostizieren. Wir als T&E Group legen ein Höchstmaß an Wert auf Planungs- und Umsetzungssicherheit. Darüber hinaus muss auch gewährleistet sein, dass die entsprechenden Ankäufe aus Sondersituationen, die nicht in unbegrenzter Form vorhanden sind, stabil bleiben. Auch hier ist es für die T&E Group wichtig, über entsprechende Planungssicherheit zu verfügen. Selbstverständlich werden unsere Spezialisten den Markt ständig analysieren und bei Bedarf entsprechende Anpassungen vornehmen. Auch hier ist es der T&E Group wichtig, auf Stabilität zu setzten.
Einzeldarlegung
1. Nach Ausgabe der Aktien im Gegenwert von 4.95 Millionen Euro ist das erste vollständige Geschäftsjahr 2024.
2. Dieser Wert wird von einem staatlich zugelassen Gutachter erstellt, welcher die Immobilie im aktuellen Ist-Zustand bewertet. Diese Vorgehensweise ist gesetzliche Pflicht z.B. bei Zwangsversteigerungen. Auch bei Forderungsaufkäufen ist ein solches Gutachten vorhanden, damit der Forderungsinhaber auch eine verlässliche Bewertung vorliegen hat.
3. Die T&E Group kauft Immobilien ausschließlich aus Zwangsversteigerungen oder über Forderungsaufkäufe, hier liegt der Durchschnittswert für den Einkauf bei 50%.
4. Die Kaufnebenkosten beinhalten die Grunderwerbssteuern, Notar- und Grundbuchamt Kosten. Da diese von Bundesland zu Bundesland unterschiedlich sind, haben wir als feste Größenordnung den Höchstsatz von 8,5% (5% Grunderwerbssteuern, 1,5% Notargebühren und 0,5% Grundbuchamt Kosten) einkalkuliert. In Bayern liegen die Kosten hierfür als Beispiel bei nur 5,5%. Bei Käufen aus einer Zwangsversteigerung entfallen zwar die Notarkosten, hierfür muss aber eine Gerichtsgebühr und etwaige Zinsen gezahlt werden. Daher haben wir uns entschieden, mit dem Höchstsatz zu kalkulieren, um eine seriöse Prognose erstellen zu können. Etwaige Mehrerlöse würden den Gewinn der T&E Group entsprechend erhöhen.
5. In einigen Fällen fällt noch eine Gebühr für den Verwerter oder der Bank an, diese liegt im Höchstsatz bei 2%. Hier wurde, wie unter Punkt 4 bereits ausgeführt, verfahren.
6. Jede von uns gekaufte Immobilie wird entsprechend renoviert und vorhandene Schäden und Instandhaltungsrückstände behoben. Dieses gewährt zum einen eine sichere und unkomplizierte Abwicklung und führt auch zu einem größeren Interesse am Markt. Die Kosten hierfür belaufen sich auf durchschnittlich 10% des Ankaufpreises und dient ebenfalls einer gesicherten Kalkulation. Auch hier würden nicht verbrachte Kosten den Gewinn der T&E Group entsprechend erhöhen.
7. Diese Position deckt den Verwaltungsapparat nebst Angestellten und betrieblichen Verantwortlichen ab. Im Zuge einer seriösen Prognose haben wir die Kosten in den Geschäftsjahren 2025 bis 2027 angepasst. Ab dem Geschäftsjahr 2028 haben wir eine erneute Anpassung vorgenommen, die dann für die weiteren Jahre Bestand hat.
8. Diese Position deckt alle weiteren Kosten wie: Raumkosten, Energie- und Telekommunikationskosten, Reinigungs- und Wartungsarbeiten, Büromaterialien und den Personalkosten für das Sekretariat ab. Hier wurden die gleichen Anpassungen wie unter Punkt 6 bereits ausgeführt vorgenommen.
9. Die Vertriebsprovisionen decken die Bewerbungsphase und unseren strategischen Partner mit ab. Auch hier wurden entsprechende Anpassungen vorgenommen.
10. Zusammenfassung der Kosten, Punkt 1-8.
11. Einnahmen aus dem Verkauf der Immobilien zu 90% des gutachterlichem Wert. Die von uns verkaufte Immobilie ist beim Verkauf entsprechend renoviert, was den Wert der Immobilie steigert. Wie Ihnen schon dargelegt, sichert uns diese Vorgehensweise einen schnellen und effektiven Umschlag unsere Immobilien zu.
12. Die Einnahmen abzüglich der Kosten stellen den Gewinn vor Steuern dar.
13. Die für die T&E Group zu berechnen Steuern liegen in den USA für Geschäfte in der EU bei pauschal 13%.
14. Stellt den Unternehmensgewinn der T&E Group nach Steuern dar.
15.Geplante Dividendenausschüttung an die Aktionäre der T&E Group. Im Geschäftsjahr 2024 ist eine geplante Ausschüttung von 0,08 US Dollar je Aktie geplant. Im Geschäftsjahr 2025 wurde eine Ausschüttung von 0,10 US Dollar je Aktie eingeplant. Für die Geschäftsjahre ab 2026 wird eine Ausschüttung von 0,13 US Dollar je Aktie eingeplant.
16. Nettogewinn, nach allen Abzügen.
17. Nettogewinn kumuliert.
Zusammenfassung
Warum so hohe Dividendenauszahlungen ?
Wir betrachten unsere Aktionäre nicht einfach als einer von vielen, sondern für uns sind Sie ein Partner, der uns ab Tätigkeitsbeginn des neuen Geschäftsfeldes zur Seite stehen. Wie Sie den Berechnungen entnehmen, wurden alle Positionen nicht nur berücksichtigt, sondern auch die Vergütungsstruktur ist marktüblich und wird in den folge Jahren angepasst. Ferner zeigen die obenstehenden Berechnungen, dass die T&E Group bereits nach dem Jahr 2028 einen Nettogewinn von über 9.8 Millionen Euro erwirtschaftet hat. Daher sind wir als T&E Group zu der Entscheidung gelangt, auch unsere Aktionäre hieran entsprechend mit partizipieren zu lassen. Was somit eine Win – Win Situation für beide Seiten bedeutet.
Warum finanzieren unsere Immobilien aus Sondersituationen nicht ?
Banken haben immer weniger bis kein Interesse mehr an der sogenannten "ordinären Immobilienfinanzierung". Nach den neuen Richtlinien für Hypothekendarlehen sind etliche Unterlagen und Bescheinigungen einzureichen, was eine Bearbeitungszeit von mehreren Wochen in Anspruch nimmt. Der aktuelle Zinssatz für Hypothekendarlehen liegt zurzeit bei ca. 2,75 - 4,25 % bei einer Laufzeit von durchschnittlich 10 Jahren. Wir hingegen würden einen sogenannten variablen Kurzlaufzeitkredit mit einer Laufzeit von max. 12 Monaten benötigen. An dieser Art der Kreditvergabe haben die Banken kein Interesse und zudem würden die Zinsen bei jenseits der 6% liegen. Darüber hinaus gilt beim Kauf von Immobilien aus Sondersituationen Flexibilität und Schnelligkeit und dieses ist nur mit entsprechendem Eigenkapital gewährleistet.
Genehmigung der S.E.C
Die für den deutschen Markt freigegeben Aktien ist von der Regulierungsbehörde für öffentliche Kapitalmärkte, der US-amerikanische Wertpapier- und Börsenaufsicht (Securities and Exchange Commission, SEC) genehmigt.
Börsennotierung
Nach Verkauf der freigebenden Aktien wird die T&E Group sich an einem Internationalen / Europäischen Börsenplatz listen lassen. Die hierfür notwendigen Maßnahmen sind bereits in der Vorbereitung und werden dann von einem Experten-Team umgesetzt. Die Umsetzung wird bis spätestens 31.03.2025 erfolgt sein. Hieran können die Aktien frei gehandelt werden.
Kursschwankungen
Die T&E Group wird mit dem Eigenkapital von 4,95 Millionen Euro die geschäftlich beschriebenen Aktivitäten entfalten. Aufgrund der Kursbewegungen des US-Dollar gegenüber dem Euro wurde hier eine Kurschwankungsparität von 10% mit einbezogen. Die dem deutschen Markt zur Verfügung gestellten 5.5 Millionen Aktien je einem US-Dollar, stellen bei einem Umrechnungswert von 0,90 je Aktie in Euro das Eigenkapital da. Etwaige Überhänge durch Kursschwankungen werden dem Eigenkapital zufließen. Daher werden alle Rechen- und Prognoseaufstellungen in Euro geführt.
Fazit
Wir könnten Ihnen jetzt auf weiteren 10 Seiten vielfältige Vorteile und Einzelheiten darlegen. Wir sind der Überzeugung, dass aufgeblähte und zu umfangreiche "Schriften" mehr verwirren als informieren.
Wir hoffen, Sie konnten sich einen Überblick verschaffen. Bitte zögern Sie nicht, sich mit auftretenden Fragen an uns zu wenden, gerne telefonisch oder per Mail. Gerne können Sie auch einen Termin mit uns vereinbaren und besuchen Sie unsere Amerikanische Homepage: www.te-management-group.com
